和谢霆锋和平告别后，她谈了一段7年的恋爱，对象是乐坛金牌制作人雷颂德。 两人因聊音乐和人生走到一起，张燊悦却没有借用对方的资源上位。 2005年，两人平静体面地分了手。


也是在2005年，经朋友介绍，张燊悦认识了牛津大学法律系毕业的资深律师杨哲安。 杨哲安家境优渥，父亲是前香港立法局议员，但他完全没有富家公子的张扬。两人第一次见面没有聊家世背景，只是像普通朋友一样聊彼此感兴趣的话题。打动张燊悦的，是杨哲安求婚时的举动。 为了买她喜欢的一款钻戒，杨哲安卖掉自己心爱的宝马，用自己赚的钱买了一枚3克拉的钻戒。